20 марта, 2019 $ 64.32, € 73
ЦБ усилит контроль за теневым сектором малого бизнеса
Регулятор усилит борьбу с компаниями малого бизнеса и микробизнеса, осуществляющими торговлю наличной выручкой. Об этом сообщает «Ъ» со ссылкой на участников рынка. 

Спикеры издания подчеркивают изменения в надзорной деятельности ЦБ. По их мнению, регулятор настоятельно рекомендует кредитным учреждениям тщательнее проверять транзитные операции повышенного риска, доля которых в минувшем году достигла 29%. 

Как отмечает «Ъ», с точки зрения Банка России, новая схема выглядит следующим образом. 
Нуждающаяся в наличности компания через подставную фирму переводит безналичные средства нескольким торговым точкам, которые возвращают ей деньги наличными. При этом зачастую основания по зачислению средств фиктивной компании могут не совпадать с основанием при их списании, или же формулировки этих поручений идут без расшифровки, например, как оплата по договору с указанием только номера. 
Полученными безналичными средствами оптово-розничная компания расплачивается с поставщиками товаров, от продажи которых и получает наличность, которая не сдается в банк и не отражается в отчетности. 

ЦБ, по сведениям «Ъ», назвал банкам «маркеры», которые указывают на сомнительных клиентов. Также регулятор приводит коды ОКВЭД по 133 видам деятельности, обладатели которых должны быть под пристальным вниманием у банка, который может приостановить деятельность фирмы на один день в случае подозрений. 

Начиная с итогов четвертого квартала 2018 года регулятор будет учитывать объем подобных транзитных операций при определении общего объема сомнительных транзакций в банке. Если доля таких операций выше 2% от дебетовых оборотов по клиентским счетам или их сумма составляет от 1 млрд руб. за квартал, то это может служить основанием для отзыва лицензии, сообщает издание.

Возврат к списку


Мы используем cookie для наилучшего представления нашего сайта. Если вы продолжите использовать сайт, мы будем считать что вас это устраивает. Вы можете просматривать сайт без использования куки (cookie) с частичной потерей функциональности в приватном режиме вашего браузера